一、企业概况
中粮期货作为中粮集团旗下的全资子公司，是中国最大农产品进出口企业和农产品加工企业，中国最具实力多元化资产组合管理者，领先的产业特色衍生品金融服务公司，注册资金10亿元，截止2024年12月资产总额高达245亿元多，管理资产规模达77亿元，近三年年增长率一直保持在13%上下。拥有上海期货交易所、大连商品交易所、郑州商品交易所、国金融期货交易所、上海国际能源交易中心、广州期货交易所等多家期货交易所的全权会员资格，以及中国金融期货交易所的全面结算会员资格。以期现货结合、场内外协同、境内外联通等方式提供不同产业需要的多样化专业性的产品和服务，服务范围涵盖农产品、金属、能源化工等多个品种，服务区域从东部沿海地区延升到西部内陆，服务类型涵盖国有企业到中小微企业等各类主体，还创新使用了如场内套保、交割服务、场外期权、基差贸易、含权贸易、“保险+期货”等服务实体的工具和模式。全国范围内设立15个营业部，6个分公司，分别承载着企业的所有资产管理、风险管理，境外业务、经纪业务等。
二、业务痛点和核心需求:
财务部门财务资金业务现状：
中粮期货财务部门在未上线KBOT智能财务资金软硬件一体化财务机器人前，每天都需手动登录各类网银、中粮财务公司，下载前一天（T+1）网银流水和余额，进行余额和账户一致性核对，并上传到资金系统，每个月还需手动全量下载网银账户流水，进行银企对账，每月下载网银对账单，同时要对已下载数据处理及归档。每天也要及时处理客户的出资或入资的资金结算请求，随时为客户提供回单凭证。还需每天获取不同国家币种当天汇率上传到对应系统。由于涉及到银行种类多，17类国内银行，9类国际国外银行。账户数量也多，总计173个账户。U盾类型也多，有一代直插U盾，也有二代带屏幕和需要按OK确认键的U盾，还有密码器动态口令的外资银行U盾。涉及的账户类型也多，有基本户、一般户、保证金户、监管户、专户等。日常业务处理时，业务老师电脑安装的网银U盾驱动，网银助手等太多，电脑卡顿，网银之间驱动、服务、设置要求等频繁冲突，打架。涉及网银这类业务处理，频率高、工作量大、重复性高、技术含量低、低附加值、及时性要求还高，同时这类工作比较枯燥乏味，网银各种问题又容易让人崩溃无语。
业务痛点和核心需求:
1、网银数据获取不及时，需要人工花费大量时间处理，不能及时给终端客户响应；
2、人工频繁插拔网银U盾，按OK确认键和密码器按键，登录网银系统等，网银不可预知的问题和错误多，造成效率低下；
3、数据来回在网银系统，资金系统，业务系统等多系统之间摆渡，系统之间数据格式要求不一致，转换复杂，容易出现错误；
4、线下保管U盾，查寻不方便，使用无法审计和追溯，也容易丢失；
5、涉及的网银流水、回单等数据量大，人工核对费事费力，还容易出错；
针对以上问题，财务部门提出了以下核心需求：
1、每天凌晨1点后开始（T+1）自动登录各网银下载网银账户的流水，回单以及余额；
2、自动把网银流水格式转换成资金系统的要求的格式，并自动上传到资金系统，同时在内部共享文件中按银行类别、年月等维度归档；
3、自动把下载回单，解析和识别，并按银行类别、年月等维度归档在内部共享文件中；
4、每天获取到的账户余额与资金系统的账户余额进行比对，并生成匹配结果表（是否一致，确保余额正确），放到当日共享文件夹的余额比对目录中；
5、通过RPA控制台提供参数化有人值守RPA机器人，财务老师可根据客户的入资和出资请求，随时响应触发执行对应账户回单凭证下载反馈；
6、每天定时去人民币汇率官网，自动下载10多中币种汇率，并自动上传到6大分公司对应的资金系统中；
7、通过RPA控制台提供参数化有人值守RPA机器人，财务老师可随时手动触发下载整月网银流水，方便财务老师月底进行企业对账；
8、通过RPA控制台提供参数化有人值守RPA机器人，财务老师可随时手动触发下载网银账户对账单；
最终目的是实现降本增效提质赋能，把相关业务人员从重复低附加值，乏味枯燥的工作中解放出来，为企业财资数字化提供有力支撑。
三、KBOT 智能财资一体化解决方案：
通过引入北财旗下的KBOT USBServer设备，集中管理、远程调用网银U盾，通过北财旗下的Gobills RPA管控平台和设计器实现网银流水、回单、余额、对账单，币种汇率自动下载及数据处理RPA机器人的设计、编排和调度。
实现方式和步骤：
1、基础环境准备：在私有云平台上分配配置网银机器人所需Windows虚拟机（Windows10,16G内存/4核/128G存储）6台，配置网络及防火墙；
2、部署设计器和管控平台：在私有云平台上部署Gobills RPA设计器和管控平台（Linux系统，64G内存/16核/1T存储，两台实现主备）；
3、基础环境接入：在Gobills RPA管控台注册和纳管运行RPA机器人的虚拟机，在虚拟机中部署RPA机器人执行器Agent；
4、U盾上架：把所有网银U盾，含密码器（配置按键坐标、按压行程、按压力度等）上架到KBOT USBServer设备集中管理，并进行相关信息维护，权限分配；
5、详细调研：详细调研流程所涉及的系统，流程步骤，详细动作，数据处理逻辑，文件分类归档规则，企业网络安全管控要求，执行频率和时间，以及目的和效果；
详细内容和过程：
项目从开始启动或正式上线，及后续项目的持续改进优化，所涉及的工作需要做很多，具体过程尤需细致，只要这样，才能保证项目更高的成功率，项目的质量和效果也才能得到有效保证。涉及网银流程的操作步骤实际是比较简单的，这里不做具体流程分享。
实施问题和难点：
1、要解决网银U盾驱动，服务，安全设置要求等的冲突问题；
2、要解决类似平安银行、交通银行滑块验证码的自动化支持及准确率；
3、要解决网银USB缓存，浏览器缓存、系统缓存等引发的问题；
4、要解决国际银行或外资银行密码器密码按键的自动按键，以及屏幕动态口令自动抓拍及自动识别，以及识别准确率等的问题；
5、要解决网银流程密码输错次数限制，引发的锁盾问题；
6、要解决各种网银异常，弹窗、广告、页面升级等的问题；
7、要有合理的方案，解决网银系统漏数据的问题；
8、要解决浏览器兼容等问题，系统兼容问题，同行不同盾，同盾不同类型账户适配的问题；
9、要解决网银账户移动端动态口令自动获取，以及手机短信验证码自动获取的问题；
10、要解决触发银行自动化风控机制的问题。
上线后整体效果：
项目从2022年7月开始启动，2022年10月份正式上线，截止2025年4月2日，累计下次流水15万7千多条，43万3千多张回单，对账单5000多张，余额表2500多张。流水文件17.8G，回单文件196.4G。流水每天自动下载平均成功率为95%，回单每天自动下载平均成功率为97%，对账单每月自动 下载平均成功率为97%，余额每天自动获取平均成功率为99%，RPA机器人未成功部分，9点上班后业务老师可手动触发再次执行，如手动触发执行仍失败，需RPA实施运维人员介入，排查具体问题，并进行流程优化和修复。
从项目上线到当前日期，整个项目对于财务部门业务老师来说，网银财资相关方面的工作效率提升了360%，时间成本降低了160%，客户响应及时率提升了210%，数据错误发生概率降低了63%，数据处理速度提升420%。
、 番外：中粮期货银企直联直联盾虚拟化应用，也采用了KBOT USBServer设备，共计21个直联盾插到KBOT USBServer设备上，供数据中心的虚拟前置机使用，银企直连盾从2022年12月到2025年4月，共计28个月，期间只掉线过两次，主要原因：一次为假期机房突然停电，另外一次为设备迁移更换位置，变更IP。
